První český bankovní skandál

V pátek 11. března se sešla bankovní rada České národní banky k mimořádnému zasedání, aby jednala o první mezinárodní aféře jedné z českých bank po roce 1989. Na skandál týkající se banky Bohemie o den dříve jako první upozornila agentura Reuters. Guvernér ČNB Tošovský ještě v pátek telefonoval ministru Rumlovi, aby ho informoval o situaci. Zároveň jmenoval zvláštní vyšetřovací skupinu, jejímž je sám členem. Ta po celý minulý týden přímo na místě v bance Bohemia dlouho do noci zjišťovala, co se vlastně stalo. Podle některých zdrojů prověřují v této chvíli banku „po svých liniích“ také kriminálka a Bezpečnostní a informační služba.

Zpráva agentury Reuters stojí na prohlášení amerického dozorového orgánu SEC, který upozorňuje investory na „nestandardní“ cenné papíry ve formě bankovní záruky banky Bohemia. SEC varuje před jejich nákupem a před podvodnými obchody s těmito papíry. Nejde o maličkost. Bohemia loni vydala cenné papíry v celkové hodnotě 1,2 miliardy dolarů, což pro ilustraci odpovídá pěti procentům státního rozpočtu ČR a hlavně 22násobku základního jmění banky.

Bohemia v oficiálním vysvětlení uvádí, že usilovala o získání dlouhodobých devizových depozit. Nabídlo se několik desítek zprostředkovatelských firem, banka si jich vybrala deset ze Švýcarska, Německa a Velké Británie. Firmy jí doporučily, aby vystavila bankovní garance, a jako protihodnotu nabídly směnky ve stejné hodnotě. Představa zprostředkovatelů prý byla následující: poté co seženou investora, který by si chtěl u Bohemie uložit peníze, převedou na něj garanci banky, stáhnou svoji směnku a do Čech přijdou hotové peníze.

Podle Jana Bosáka z odboru finančního zpravodajství ÚKP ČR bankovní záruky rozhodně nejsou určeny k obchodování. Slouží pouze k potřebě nejlepších klientů, za něž se banka může zaručit, například když nechtějí při dovozu zboží platit okamžitě clo. Obchod se zárukami je podle Bosáka typem podvodné činnosti, který se v posledních letech ve světě rozmáhá. Podle Františka Sidó ze známé brokerské firmy Nomura se slušné, normální banky v podobných záležitostech neangažují a zprostředkovatele, kteří žádají garance výměnou za výhodné vklady, jednoduše vypoklonkují.